專注金融科技與創新

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政策

監管政策及意見發布,解讀,建議,原文下載。

歐盟官員建議制定全歐加密貨幣監管法案

據路透社報道,歐盟候任金融專員Valdis Dombrovskis近日提議,建立一項全歐范圍內的加密貨幣監管法案,具體立法時間還未確定。 Dombrovskis此番聲明與其此前對待加密貨幣的態度截然不同。在其上一任歐盟...

18小時前 Cali Haan | CROWDFUND INSIDER

銀保監會出手,能根治侵害金融消費者權益的亂象嗎?

近日,銀保監會發布《關于開展銀行保險機構侵害消費者權益亂象整治工作的通知》(下稱《通知》),擬在銀行保險業掀起一波自查自糾潮,以2019年底為限,為期3個月。 保護消費者權益,需常抓不懈,講究浸入...

20小時前 蘇寧金融研究院 | 蘇寧金融研究院

國際金融科技監管動態(2019年9月)

國際組織 1.國際清算銀行建議對區塊鏈行業進行嵌入式監管 2019年9月16日,國際清算銀行(Bank for International Settlements,后文簡稱BIS)發布了一篇名為《嵌入式監管:如何讓監管成為區塊鏈金融一部...

20小時前 高旭

美國國稅局更新虛擬貨幣交易稅收指南

為應對虛擬貨幣市場的快速變化,2019年10月9日,美國國稅局(Internal Revenue Service,后文簡稱IRS)對現有的虛擬貨幣交易稅收指南進行了更新。 本次更新共涉及兩項文件。首先,《稅收規則(2019-24)...

1天前 IRS | IRS

?監管大開罰單,中信系銀行、信托雙雙被罰,違規通道為處罰重點

國慶歸來的第一個工作日,銀保監會公布了多張罰單,其中:中信集團旗下銀行、信托雙雙被罰,金額共計265萬元。 01?通道業務成處罰重點 2019年9月25日,中信信托有限責任公司遭北京銀保監局處罰70萬元,主...

1天前 讀懂新金融

未央今日播報:央行下發《個人金融信息(數據)保護試行辦法(初稿)》征求意見

央行下發《個人金融信息(數據)保護試行辦法(初稿)》征求意見 據悉,《個人金融信息(數據)保護試行辦法(初稿)》已經出爐,央行已經下發到各家銀行,目前正在征求意見中。 據了解,《個人金融信息(...

2天前 未央研究

澳大利亞開啟加密貨幣稅收追繳工作,稅款及罰款總額或超30億澳元

2019年6月18日,澳大利亞稅務局(Australia Taxation Office,后文簡稱ATO)在官網發表專題文章,對加密貨幣的定義及可能產生的稅務問題做出了詳細說明。 聲明指出,所謂“加密貨幣”指一種數字資產,通...

2天前 Pedro Gon?alves | INTERNATIONAL INVESTME

“幫助信息網絡犯罪活動罪”到底是什么?

在奔向“暴富”的道路上,總有一款罪名適合你。 最近我們團隊總是接到關于涉嫌“幫助信息網絡犯罪活動罪”的法律咨詢,且大多數為互聯網企業負責人或高管。他們花式解釋著公司主營業務的合法合規性,并有意...

2天前 張豪 | 京衡律師事務所

風暴眼中的大數據風控

近年來,以大數據、云計算和人工智能等為代表的金融科技,正在改變和重塑著傳統商業銀行的業務流程、經營模式和風險理念,推動著商業銀行向著數字化、智能化的BANK4.0演進。大數據作為云計算和人工智能的重...

2天前 李林鴻

數據緩存、反欺詐App,有啥法律坑?

近期,關于大數據的案子又一波高潮,我們看到了很多熟悉的面龐,金融科技的老朋友回歸大數據行業,結果惹了一身“虱子”。 今天我們就幫大家一起甄別,哪些行為在法律上絕對是坑,不可觸碰。 本文脈絡: ...

2天前 肖颯 | 大成律師事務所

利率改革未改貨幣政策穩健基調

改革完善貸款市場報價利率(LPR)形成機制,并非為了“大水漫灌”,其目的在于通過改革的辦法來引導實體經濟融資成本下行,起到緩解小微民營企業融資難、融資貴的作用,是“精準滴灌”。在國內經濟運行總體...

10-08 經濟日報 | 經濟日報

數據之痛:互聯網企業如何合規收集使用個人信息?

中央網信辦、工業和信息化部、公安部、市場監管總局自2019年1月23日發布《關于開展App違法違規收集使用個人信息專項治理的公告》,決定自2019年1月至12月,在全國范圍組織開展App違法違規收集使用個人信息...

10-08 張豪 | 京衡律師事務所

日本金融廳發布加密貨幣基金投資指南草案

據Coindesk 10月4日報道,日本金融廳(FSA)于9月30日發布了加密貨幣基金投資指南草案。這是日本當局在不關閉加密貨幣市場的情況下,謹慎管理加密貨幣市場發展的最新舉措。 該機構在監管指南修訂草案的導...

10-08 Richard Meyer | 巴比特資訊

地方金融監管機構的職責、痛點與監管方向

基于金融監管半徑及細度、深度,互聯網新技術的產生帶來金融業務的高成長性以及中央與地方的行政分權體制決定了成立地方金融監管局的必要性,但地方金融監管機構由于其監管對象具有特定的內容,同國家監管機...

10-02 陸岷峰 | 《河北金融》

戴志康涉非法吸存被批捕 本案為何定性單位犯罪?

近日,上海警方通告,證大實控人戴志康被批捕,而一個月前的8月29日,警方公告其投案,當時警方公布的涉嫌罪名中有兩個,一個是非法吸收公眾存款,一個則是職務侵占。但是9月28日的警方通報中,只提及到一個...

09-30 曾杰律師 | 廣強律師事務所

加強數據信息管控,美參議院提交《金融透明度法案》議案

2019年9月24日,美國眾議院金融服務委員會(Committee on Financial Services)兩位成員——紐約州民主黨議員Carolyn Maloney和北卡羅來納州共和黨議員Partrick McMenry——共同提交了《金融透明度法案》...

09-30 Alex Hamilton | FINTECH FUTURES

歐盟委員會候任官員積極推動數字稅進程

本周,歐盟立法機構將就下任歐盟委員會候任官員舉行聽證會。如果一切順利,新任委員將于11月正式走馬上任。 目前,針對跨國企業(尤其是大型互聯網科技企業)征收數字稅的立法舉措還未取得明顯的成果和進展...

09-29 pymnts | PYMNTS

大數據行業,最怕的法律風險是啥?

九月份,對于大數據行業而言,是個嚴峻的挑戰。颯姐的同學、朋友在其中也感受到了瑟瑟涼意。 自返京后,幾乎每天都要接待來自數據行業的來訪、來電,大家共同關注的話題是:什么情況下會被警方帶走?怎樣就...

09-29 肖颯 | 大成律師事務所

合法的民間借貸行為,不能算作非法吸收公眾存款犯罪數額

民間借貸類非法集資案中,是不是所有的借款數額,都要算入非法吸存數額? 在大量借貸類型的非法吸收公眾存款案中,公訴機關之所以指控被告人的借款行為構成非法吸儲,關鍵原因就是其民間借貸、融資行為面向...

09-29 曾杰律師 | 廣強律師事務所

英國金融行為監管局對P2P行業發出整頓通知

據英國《泰晤士報》報道,近日共有大約65家P2P貸款平臺收到了英國金融行為監管局(Financial Conduct Authority,后文簡稱FCA)的通知,要求其“立即采取行動”清理平臺違規行為,否則將面臨整頓關停處罰...

09-29 Oliver Smith | ALTFI

《關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》(20180706)

《江蘇省互聯網金融平臺線上巡查管理暫行辦法》(20180704)

《中國人民銀行辦公廳關于支付機構客戶備付金全部集中交存有關事宜的通知》(20180629)

《互聯網金融從業機構營銷和宣傳活動自律公約(試行)》(20180613)

《關于進一步規范貨幣市場基金互聯網銷售、贖回相關服務的指導意見》(20180601)

《重慶市小額貸款公司銀行賬戶管理指引》(20180523)

《支付機構備付金集中存管賬戶試點開辦資金結算業務》(20180510)

《廈門市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室關于進一步推動網絡借貸信息中介機構清理的通告》(20180509)

《互聯網黃金業務暫行管理辦法(征求意見稿)》(20180509)

《互聯網金融逾期債務催收自律公約》(20180328)

《天津市網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則(征求意見稿)》(20180326)

《廣州市網絡借貸信息中介機構整改驗收工作方案》(20180321)

《關于辦理“套路貸”刑事案件的指導意見》(20180318)

《最高人民法院 中國銀行業監督管理委員會關于進一步推進網絡執行查控工作的通知》(20180312)

《關于開展山西省網絡借貸信息中介機構整改驗收及備案工作的通知》(20180307)

《大連市網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則》(20180302)

《山東省網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》(20180301)

《關于貫徹落實網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法的通知》(20180211)

《關于“虛擬貨幣”、ICO、“虛擬數字資產”交易、“現金貸”相關風險的提示》(20180206)

《中國人民銀行辦公廳關于開展金融廣告治理工作的通知》(20180201)

《廣東省網絡借貸信息中介機構整改合規情況法律意見書編寫指引》(20180201)

《福建省網絡借貸信息中介機構備案登記管理實施細則(試行)(公開征求意見稿)》(20180121)

《關于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市網絡借貸信息中介機構網絡借貸信息中介業務經營情況專項審核報告編寫指引》(20180108)

《上海市規范整頓“現金貸”業務實施方案》(20180108)

《網絡借貸中介機構現場檢查細則(征求意見稿)》(20171229)

《江蘇省網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法(征求意見稿)》(20171229)

《關于督促網貸機構開展業務自查工作的通知》(20171228)

《條碼支付業務規范(試行)》(20171227)

《關于規范在滬銀行業金融機構與第三方平臺合作信貸業務的通知(征求意見稿)》(20171225)

瑞士區塊鏈金融監管研究

摘要:區塊鏈技術對瑞士現行金融監管體制帶來了沖擊,為了追求金融科技行業的領先地位,同時確保瑞士金融行業與監管的...

P2P網貸中集資詐騙罪的司法認定——基于28個案件的實證分析

頻發的P2P網貸集資詐騙案決定了在P2P網貸領域要準確理解與適用集資詐騙罪,必須基于已宣判的案例進行深入分析。...

《探索與爭鳴》2018年第10期

反思互聯網金融監管的三種模式

金融創新可以分為兩類,一類是在傳統金融領域,或者是由傳統金融機構發展出來的金融創新,例如銀行信貸資產證券化,不...

「相互保」為什么不是保險?

近日支付寶推出“相互保”重疾保險產品,一時風靡各大社交網絡平臺。作為一款創新型重疾險產品,除了讓人眼晴一亮的保...

滴滴出行并購優步中國之反壟斷法分析

本文從滴滴出行并購優步中國案入手,對其中涉及的經營者集中及其反壟斷審查等爭議問題進行了分析。首先,文章探討了經...

美國資產管理業法律監管制度的重點演變及經驗借鑒

美國擁有全球最大的資產管理市場,也形成了較為復雜的資產管理法律和監管制度。次貸危機后,美國對資產管理行業逐步構...

不想搞金融的運營商開不好飛機——海航的第N種融資武器

摘要:隨著虛擬運營商牌照的放開,眾多民營企業進入傳統壟斷的電信領域,并通過差異化經營占據一定市場。但運營商預收...

《金融監管研究》 2017年第12期

證券監管的獨立性與監管治理研究

金融監管治理直接關系到金融監管有效性的實現,其中的一個基本原則和核心要求就是監管獨立性。金融監管獨立性這一議題...

互金平臺該如何做廣告?金融推介的法律規制路徑

2016年我國互聯網金融領域集中爆發了一系列重大案件,其中虛假宣傳、誤導銷售和不當勸誘等現象頻發,甚至到頭來發...

大資管“上位法”之究問

作者劉燕系北京大學法學院教授,本文刪節版刊發于《清華金融評論》2018年4月刊 一、大資管新規與“上位法”的爭...

評證監會史上最高額處罰:北八道操縱市場“五宗罪”

2018年3月14日上午,證監會組織召開稽查執法專場新聞發布會,通報了三起近期查處的資本市場重大違法違規案件,...

《金融法苑》總第96輯

互聯網票據理財的法律實質及合法性問題

摘要:當前互聯網票據理財的主流模式為P2P與票據質押的結合。多數學者認為其業務模式與普通P2P并無二致,不過是...

《金融法苑》總第96輯

共享單車押金及預付資金監管規則的反思與重構

摘要:隨著共享單車的普及,共享單車押金及預付資金的安全問題日益引發人們的關注。本文對共享單車押金及預付資金監管...

比特幣ETF的現狀與未來

摘要:比特幣ETF是一種新型ETF,最近有多只比特幣ETF向SEC提出上市申請,但是卻被否決。在未來幾年,各國...

《金融法苑》總第94輯

網貸行業風險備用金的爭議及其規范路徑

摘要:中國P2P網貸行業高速發展,網貸投資人面臨的風險也與日倶增。為此,主流網貸平臺建立了風險備用金制度,以降...

防范電信詐騙的支付結算寶典

摘要:從徐玉玉被騙致死等案,足見電信詐騙對人民群眾生命和財產的損害之巨。雖然支付結算只是一種事后的補救措施,但...

發薪日貸款放貸人監管研究

摘要:包括發薪日貸款在內的民間借貸具有高風險、高傷害性、高利率、放貸行為不規范和借貸雙方不平等的特點,需要被納...

對掠奪性放貸行為的法律監管

摘要:美國次貸危機爆發后,掠奪性貸款迅速成為市場、政府、公眾和媒體關注的焦點。掠奪性放貸的泛濫,既與放貸人追逐...

大資管時代的合規難題:市場創新與穿透監管的“較量”

摘要:近年來,資產管理行業蓬勃發展,迎來大資管時代。但由于各類主體從事資管業務所受監管不同,為產品相互嵌套、實...

剖析金交所亂象

摘要:“僑興債事件”和京東白拿被叫停暴露出與地方金融資產交易所合作的互聯網金融平臺隱藏的風險。本文以“騰訊理財...

# 1

P2P監管暫行辦法正式發布(附全文)

佚名 | 網貸之家 2016-08-24

# 2

你知道嗎:違規代收代付可能涉嫌非法經營

譚鴻 | 金誠同達(上海)律師事務所 2016-12-20

# 3

為什么錢寶網張小雷選擇自動投案,中晉徐勤卻是機場被抓

曾杰律師 | 廣強律師事務所 2018-03-02

# 4

美國《眾籌條例》評述及其對我國的啟示

毛海棟 | 《金融法苑... 2016-09-27

# 5

國際金融科技監管動態(2019年7月)

高旭 08-01

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金牌六肖王42期